FAQ - Foire aux Questions
Foire aux Questions (FAQ)
Chez APEXI CAPITAL, nous savons que la gestion patrimoniale soulève de nombreuses questions. Cette page est conçue pour répondre de manière détaillée aux questions les plus courantes que nos clients se posent. Que vous cherchiez à comprendre nos services, nos habilitations, la sécurité de vos fonds, ou notre approche sur mesure, vous trouverez ici les informations essentielles pour prendre des décisions éclairées.
Questions Générales sur APEXI CAPITAL
Qu'est-ce qu'APEXI CAPITAL ?
APEXI CAPITAL est un cabinet de gestion patrimoniale basé à Beausoleil, spécialisé dans l'accompagnement personnalisé des particuliers et entreprises pour optimiser leur patrimoine. Nous offrons des services sur mesure, allant de la planification fiscale à l'investissement en Private Equity.
Quelles sont vos valeurs principales ?
Nos valeurs reposent sur la transparence, l'intégrité, et l'innovation. Nous mettons un point d'honneur à offrir des conseils honnêtes et à adapter nos solutions aux besoins spécifiques de chaque client. Découvrez plus sur nos engagements.
Avez-vous les habilitations nécessaires pour nous conseiller sur des sujets aussi sensibles que notre argent ? Pourquoi devons-nous vous faire confiance ?
Oui, APEXI CAPITAL possède toutes les habilitations nécessaires pour vous conseiller de manière légitime et sécurisée. Nous sommes enregistrés auprès de l'ORIAS sous le numéro [votre numéro ORIAS ici], ce qui garantit notre conformité aux exigences réglementaires. De plus, nous sommes habilités en tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF), Courtier en Assurance (COA), et Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement (COBSP), agréés par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Nous sommes également membres de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), ce qui reflète notre engagement à respecter les normes professionnelles les plus élevées. Pour assurer encore plus la protection de nos clients, nous avons souscrit une assurance Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) qui couvre toutes nos activités de conseil. Pour en savoir plus sur notre approche réglementaire, visitez notre page dédiée à la conformité.
Sécurité des Fonds et Garantie
Où sont déposés les fonds que nous vous confions pour investir ou placer ? Si vous disparaissez demain pour une raison économique ou autre, comment allons-nous accéder à notre argent ?
APEXI CAPITAL ne détient ni fonds ni valeurs en direct. Tous les fonds que vous investissez sont déposés directement sur des comptes tiers gérés par nos établissements partenaires, tels qu'AXA, Generali, BNP Paribas, UAF Life Patrimoine, et Crédit Agricole. Ces institutions sont réputées pour leur solidité financière et leur transparence.
En cas de disparition du cabinet, vos fonds restent en sécurité auprès de ces institutions, qui continuent de gérer vos investissements sans interruption. De plus, vos dépôts sont protégés par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR) jusqu'à un montant de 100 000 € par déposant et par établissement, garantissant ainsi une sécurité maximale pour vos actifs.
Comment APEXI CAPITAL gère-t-il la sécurité de mes fonds ?
Chez APEXI CAPITAL, nous mettons un point d'honneur à assurer la sécurité totale de vos fonds. Nous ne détenons ni fonds ni valeurs en direct, ce qui signifie que vos avoirs sont gérés par nos établissements partenaires sur des comptes tiers dédiés. Cela offre une sécurité accrue puisque vos actifs ne sont jamais mélangés avec ceux d'autres clients ou avec les actifs du cabinet.
Quels établissements gèrent mes fonds ?
Vos fonds sont gérés par des institutions financières de premier plan telles qu'AXA, Generali, BNP Paribas, UAF Life Patrimoine, et Crédit Agricole. Ces partenaires sont réputés pour leur solidité financière et leur expertise dans la gestion d'actifs.
Quelle est la protection offerte par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR) ?
Le FGDR est un mécanisme de protection mis en place par les autorités françaises pour sécuriser les dépôts des clients en cas de défaillance bancaire. Tous les dépôts sur vos comptes gérés par nos partenaires sont couverts par le FGDR, jusqu'à un montant de 100 000 € par déposant et par établissement. Cela signifie que même en cas de faillite de la banque, vos fonds sont protégés et vous serez remboursé jusqu'à cette limite.
En outre, les titres financiers (actions, obligations) détenus sur des comptes-titres bénéficient également d'une couverture distincte jusqu'à 70 000 €. Ce niveau de protection garantit que vos investissements sont sécurisés, quel que soit le scénario.
Pourquoi cette approche de gestion des fonds est-elle sécurisante pour vous ?
En séparant la détention des fonds de la gestion patrimoniale, nous nous assurons que vos actifs sont protégés contre tout risque de conflit d'intérêt ou de mauvaise gestion. Cette séparation claire entre la gestion et la détention des fonds renforce votre sécurité et votre tranquillité d'esprit.
Questions sur la Conformité et la Fiscalité
Je ne veux pas prendre de risque avec l’administration fiscale en France. Est-ce que vos montages proposés sont conformes à la réglementation ?
Chez APEXI CAPITAL, toutes nos solutions d'investissement et de gestion patrimoniale sont conformes à la législation en vigueur. Nous travaillons en collaboration avec des professionnels de confiance, tels que des notaires, des avocats spécialisés, et des fiscalistes, pour valider chaque stratégie que nous proposons. Notre priorité est de vous offrir des solutions qui non seulement répondent à vos objectifs, mais qui sont également totalement conformes à la réglementation fiscale en France. Vous pouvez en savoir plus sur notre approche réglementaire.
Que signifie "optimisation fiscale" et n’est-ce pas assimilé par le fisc à de la fraude ?
L'optimisation fiscale consiste à utiliser les dispositions légales et les avantages fiscaux prévus par la loi pour réduire votre imposition de manière légitime. Cela ne doit pas être confondu avec la fraude fiscale, qui est l'utilisation de moyens illégaux pour échapper à l'impôt. Toutes les stratégies d'optimisation fiscale que nous proposons sont conformes aux règles fiscales françaises et sont conçues pour vous aider à maximiser vos avantages tout en respectant strictement la loi.
Puis-je vous déposer des espèces pour faire des placements ?
Non, nous ne pouvons pas accepter de dépôts en espèces. Conformément à la législation en vigueur, notamment les règles de Lutte Contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT), tous les dépôts doivent être justifiés et officiels, et doivent transiter par des canaux bancaires transparents et vérifiables. Pour plus d'informations, consultez nos procédures LCB-FT.
Puis-je déposer un chèque au nom de ma tante ou ma cousine ?
Non, les dépôts effectués pour des placements doivent être réalisés à partir de comptes bancaires au nom de la personne souhaitant effectuer l'investissement. Cela garantit que les fonds proviennent de sources légitimes et que toutes les opérations sont conformes aux réglementations en vigueur.
Puis-je effectuer un dépôt sur le compte de mon fils pour effectuer un placement en son nom ?
Oui, vous pouvez effectuer un dépôt sur le compte de votre fils pour un placement à son nom, à condition que les fonds proviennent de votre compte personnel et que l'opération respecte les règles de transparence et de justification des fonds.
Puis-je placer les fonds de ma société dans le cadre d’un investissement personnel ?
Non, les fonds d'une société ne peuvent pas être utilisés pour des investissements personnels. Les fonds doivent rester distincts pour respecter les règles de gouvernance et de conformité. Tout placement personnel doit être financé par des fonds personnels distincts de ceux de l'entreprise.
Questions sur la Méthodologie et le Suivi
Quelles sont les méthodes de travail d'APEXI CAPITAL ?
Notre méthode repose sur une analyse approfondie de votre situation personnelle et de vos objectifs. Nous utilisons des outils de diagnostic patrimonial pour identifier les meilleures stratégies d'investissement et d'optimisation fiscale pour vous. Chaque étape de notre processus est transparente et nous vous impliquons activement dans toutes les décisions.
Comment le suivi de mes investissements est-il assuré ?
Nous assurons un suivi régulier de vos investissements à travers des bilans patrimoniaux périodiques. Ces bilans vous permettent de suivre la performance de vos actifs et de réajuster les stratégies en fonction de l'évolution de vos objectifs ou de votre situation financière.
Comment puis-je suivre l'évolution de mes placements ?
Vous avez accès à un portail client en ligne sécurisé où vous pouvez consulter l'état de vos investissements, les performances passées, et les prévisions futures. Ce portail vous offre une visibilité totale et transparente sur vos actifs.
Avez-vous un suivi actif des fluctuations de marché pour ajuster mes investissements ?
Oui, nous suivons activement les fluctuations du marché et ajustons vos investissements en conséquence pour optimiser vos rendements. En fonction de l'évolution du marché, nous pouvons vous conseiller sur des réallocations d'actifs ou des ajustements de stratégie pour maintenir vos objectifs de rendement.
Questions sur le Processus de Consultation
Comment se déroule la première consultation ?
La première consultation est un échange approfondi visant à comprendre vos besoins, vos objectifs et votre situation patrimoniale. Nous vous posons des questions détaillées pour établir un diagnostic précis. À l'issue de cette consultation, nous vous proposons un plan d'action personnalisé.
Combien de temps dure une consultation ?
En général, une consultation initiale dure environ une heure, mais cela peut varier en fonction de la complexité de votre situation et de vos besoins spécifiques.
Y a-t-il des frais pour la consultation initiale ?
La première consultation est gratuite et sans engagement. Elle nous permet de vous présenter notre approche et de discuter de vos objectifs sans pression.
Quels documents dois-je apporter pour la consultation ?
Pour une analyse complète, il est recommandé d'apporter tous les documents relatifs à votre patrimoine, tels que vos déclarations fiscales, relevés de compte, contrats d'assurance-vie, et tout autre document pertinent.
Comment se fait l'entrée en relation chez APEXI CAPITAL ?
L'entrée en relation avec APEXI CAPITAL se fait après une analyse approfondie de votre situation patrimoniale. Cette analyse nous permet de définir ensemble vos objectifs à court et long terme, ainsi que les solutions les plus adaptées pour les atteindre. Pour formaliser cette relation, nous signons un contrat de prestation de services qui décrit précisément nos engagements réciproques. Vous pouvez consulter nos conditions générales pour en savoir plus.
Pourquoi Choisir APEXI CAPITAL Plutôt Que Votre Banquier ?
En quoi est-ce différent de mon banquier ?
APEXI CAPITAL vous offre un service personnalisé et indépendant, centré sur vos intérêts. Contrairement aux banques traditionnelles, qui peuvent être contraintes de promouvoir leurs propres produits, nous avons accès à une gamme plus large de solutions d'investissement sur le marché. De plus, notre approche est totalement transparente, sans conflits d'intérêts.
Quels sont les avantages d'un conseiller en gestion patrimoniale indépendant ?
Un conseiller en gestion patrimoniale indépendant, comme APEXI CAPITAL, vous propose des solutions sur mesure qui ne sont pas influencées par des intérêts commerciaux ou des quotas de vente. Nous avons la liberté de sélectionner les meilleurs produits du marché, en fonction de vos besoins spécifiques. De plus, notre approche globale inclut une planification fiscale optimisée, ce qui vous permet de maximiser vos rendements tout en minimisant vos risques.
APEXI CAPITAL est-il habilité à agir comme conseiller en investissements financiers ?
Oui, APEXI CAPITAL est habilité à agir comme conseiller en investissements financiers (CIF), ce qui garantit que nos conseils sont fondés sur une expertise reconnue et que nous sommes soumis à une réglementation stricte pour protéger vos intérêts.
Pourquoi devrais-je préférer APEXI CAPITAL à une banque traditionnelle ?
En tant que cabinet indépendant, APEXI CAPITAL se concentre exclusivement sur vos intérêts patrimoniaux. Contrairement aux banques, qui peuvent être motivées par la vente de produits maison, nous sélectionnons les meilleures options disponibles sur le marché en fonction de vos besoins. De plus, notre expertise en optimisation fiscale et en gestion patrimoniale vous permet de bénéficier d'une approche sur mesure, intégrée et totalement transparente.
Vous Avez d'Autres Questions ?
Si vous avez des questions supplémentaires ou si vous souhaitez obtenir des informations plus spécifiques sur nos services, n'hésitez pas à nous contacter. Nous sommes là pour vous aider à chaque étape de votre parcours patrimonial. Contactez-nous par e-mail ou par téléphone au [numéro de contact] pour une consultation gratuite et sans engagement.
Ce FAQ est un document évolutif et sera mis à jour régulièrement pour répondre à toutes vos questions. Restez connecté avec nous pour plus d'informations.