Code de Déontologie
Code de Déontologie des Intermédiaires en Assurance et des Intermédiaires en Opérations de Banque et en Services de Paiement
Chez APEXI CAPITAL, nous respectons les normes les plus strictes en matière d'éthique et de professionnalisme. En tant que membres de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) et en tant qu'Intermédiaires en Opérations de Banque et en Services de Paiement (IOBSP), nous adhérons pleinement à ce code de déontologie. Cela garantit la transparence, l'intégrité, et la protection des intérêts de nos clients à chaque étape de notre collaboration.
Contactez-nous pour en savoir plus sur nos engagements déontologiques.
Déontologie centrée sur le client
Mission
L'adhérent agit de manière honnête, loyale, et professionnelle dans l'intérêt de ses clients, délivrant des conseils adaptés tout en respectant les missions confiées.
Obligation d'accueil
Nos locaux professionnels sont conçus pour accueillir chaque client dans un environnement respectueux et professionnel, garantissant un service de qualité égal pour tous, quel que soit le patrimoine.
Information
Nous informons nos clients de manière claire et transparente sur les prestations proposées, notre rémunération, et les réglementations en vigueur. Un document d'entrée en relation est remis à chaque nouveau client.
Devoir de conseil
Nous évaluons la situation patrimoniale de chaque client pour lui délivrer des conseils personnalisés, en tenant compte des préférences en matière de finance durable le cas échéant.
Réclamations - Médiation
En cas de réclamation, nous offrons à nos clients un recours à la médiation, avec un engagement de réponse sous deux mois.
Conflit d'intérêts
Nous avons mis en place des procédures rigoureuses pour prévenir et gérer les conflits d'intérêts potentiels, garantissant que l'intérêt du client prime toujours.
Confidentialité
La confidentialité des informations de nos clients est assurée, conformément à la législation en vigueur.
Protection des données à caractère personnel
Nous traitons les données personnelles de nos clients avec le plus grand soin, en respectant toutes les obligations réglementaires.
En savoir plus sur la protection des données.
Déontologie centrée sur le métier
Réglementation
Nous respectons strictement les lois, règlements et obligations professionnelles liées à notre métier.
Capitaux
Nous garantissons la sécurité des fonds de nos clients, en conformité avec les obligations en matière de garantie financière.
Exemplarité
Nous exerçons nos responsabilités avec une moralité professionnelle exemplaire.
Confraternité
Nous évitons toute concurrence déloyale et favorisons la solidarité entre confrères.
Éthique
Nous garantissons une rigueur morale et éthique dans tous nos conseils, assurant des recommandations toujours pertinentes.
Méthode de travail
Nous appliquons une méthodologie rigoureuse, de l'analyse de la situation patrimoniale à la formalisation des recommandations dans un rapport écrit.
Découvrez notre méthodologie de travail.
Obligations spécifiques
Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT)
Nous mettons en œuvre toutes les procédures nécessaires pour se conformer aux obligations de LCB-FT.
Consultez nos procédures LCB-FT.
Responsabilité civile professionnelle
Assurance responsabilité civile
Nous sommes couverts par une assurance responsabilité civile professionnelle, assurant ainsi une protection continue pour nos clients.
En savoir plus sur notre engagement en matière de responsabilité.
Formation continue
Engagement en matière de formation
Nous nous engageons à maintenir nos compétences à jour grâce à une formation continue rigoureuse, en conformité avec les exigences de nos diverses activités.
Découvrez comment nous restons à la pointe de notre métier.
Organisation et communication
Organisation
Nous informons la CNCGP de toute modification importante concernant notre activité.
Communication
Nous respectons les directives de communication de la CNCGP et nous abstenons de toute communication trompeuse ou non conforme.